【贝森特正准备让银行收集公民身份数据】

（CNBC）美国各银行可能不喜欢被迫收集客户公民身份数据的想法，但财政部长斯科特·贝森特表示，他们最好做好应对这项任务的准备。

“如果财政部和银行业监管机构说这是他们的职责，那就是他们的职责，”贝森特周三在华盛顿特区举行的“投资美国论坛”上告诉 CNBC 的萨拉·艾森。

经过数月讨论的一项行政命令在本周早些时候向现实迈进了一步，贝森特在接受 Semafor采访时表示，该行政命令“正在制定中”。

这项计划中的行政命令是唐纳德·特朗普总统将他的移民政策与美国的信息收集（包括投票和人口普查工作）联系起来的更广泛努力中的又一项举措。

在美国，开设银行账户不需要提供公民身份证明文件。银行需要核实借款人的身份。

与许多国家一样，美国也采用“了解你的客户”（KYC）规则来规范银行账户，以防止洗钱和其他形式的金融犯罪。这些规则旨在核实客户身份、评估风险并监控交易，从而预防欺诈。包括《银行保密法》（BSA）和《美国爱国者法案》在内的法律也为客户身份验证工作提供了法律依据。银行会收集社会安全号码（或个人纳税识别号码，ITIN）、姓名、出生日期和地址等信息。

但贝森特对此并不满意。“为什么身份不明的外国人可以来这里开银行账户？”他在CNBC的活动上说道，“我们银行高管的职责是了解客户。如果你不知道客户的身份是合法还是非法，不知道他们是美国公民还是绿卡持有者，你又如何了解客户呢？”

在海外，银行通常更倾向于要求提供公民身份信息，但这并非普遍强制规定。贝森特告诉艾森：“其他国家都这样做。其他国家都这样做……应该有更严格的规定。”

共和党人已表示支持这一想法。

阿肯色州共和党参议员汤姆·科顿 (Tom Cotton ) 于 3 月提出一项法案，要求联邦存款保险公司或国家信用社管理局承保的银行和信用社核实任何开户人是否为美国公民、永久居民或持有有效签证入境，并对其合法身份进行额外核实。

贝森特此前曾表示，根据这项新的行政命令，真实身份识别卡将不被视为法律文件。

去年十月，科顿致信财政部，“敦促财政部对现行允许非法移民获得金融服务和进入美国银行体系的规则进行全面审查”。

除了法律问题外，一些政策专家和银行也警告说，如果人们无法使用银行系统和存款账户，将会对经济造成损害，而且银行的行政成本也可能大幅增加。

允许非公民（包括无证移民）使用个人纳税识别号 (ITIN) 等证件合法开设银行账户，意味着他们可以缴纳税款，避免成为纯粹现金经济中“无银行账户”人群的一员。无银行账户通常意味着社会地位提升和经济增长贡献能力的降低。

中间偏右的智库美国行动论坛估计，对银行而言，公民身份核实要求可能会增加3000万至7000万小时的文书工作时间，以及26亿至56亿美元的成本。该机构在3月份的一份分析报告中写道：“核实 新 账户只是冰山一角；由于缺乏细节信息，很难估算核实 现有 账户持有人的成本。”

贝森特告诉CNBC，非法移民“没有权利进入银行系统”。